Ｂ女の増やした～い投資生活

前回 選べる確定拠出年金（企業型ＤＣ）の行先 老齢給付金の手続きをして現金を手に入れる 企業型ＤＣで最長７５歳まで保有資産を運用する ｉＤｅＣｏへ移換し掛金拠出して６５歳まで積極運用する 決めるには 現在の資産と今後のライフプランが 必要不可欠です まずは 資産を書き出してみました 銀行預金の残高… 証券会社の株と投資信託の価値… だいたいの金額ですけれどね それを元にして 夫へのプレゼン用に 円グラフ作成 ほぼ預金… (;´･ω･) 今後のライフプランは シンプルです 大きな野望はありません ﾌﾌ(´꒳｀*)♡ 自宅の外壁塗装と 車や大型家電の買い替え …くらいかな 現在の資金と今後のライフプラン そして もらえる予定の年金から 収支予想をして… 贅沢をしなければ 金額的には問題なさそうです 問題があるとすれば 資産のバランスでしょうか 預金比重がスゴい ここで退職金を足してみます 一時金払いの 確定給付企業年金 と 運用している 確定拠出年金（企業型ＤＣ）を グラフに組み入れると… 投資信託と株式で 投資が３割になりました 良いバランスでは ないでしょうか (๑乛◡乛๑) ﾆﾔﾘw もう少し投資しても 大丈夫みたい ということで 老齢給付金の手続きをして現金を手に入れる 企業型ＤＣで最長７５歳まで保有資産を運用する ｉＤｅＣｏへ移換し掛金拠出して６５歳まで積極運用する のうち 老齢給付金の手続きをして現金を手に入れる 現金収入があっても それを投資することになりそうなので 1.は選ばないかな〜 2.と3.については 確定拠出年金（企業型ＤＣ）と 会社とｉＤｅＣｏに 気になることを 問い合わせてみます (*´∀`)/クリック願いします   Follow @104hatano49

退職して半月経ち 確定拠出年金（企業型ＤＣ）から 封書が届きました 拠出して１０年以上経ち ６０歳到達のため 老齢給付金の手続きができるとのこと でも 詳しいことは電話して尋ねてほしい すぐに手続きしなくてもイイ と書いてありました 夫が 先に定年になり再雇用されている 同僚に尋ねると 皆さんそのまま放置だそうです ん？ でも半年手続きしないと 強制現金化されて 運用されないまま 毎月手数料だけとられて 年金目減りしませんか？ ⇧これは間違いでした ６０歳到達前に資格喪失（転職等）すると こうなります 夫が選べる道は… 老齢給付金の手続きをして現金を手に入れる 企業型ＤＣで最長７５歳まで保有資産を運用する ｉＤｅＣｏへ移換し掛金拠出して６５歳まで積極運用する 道を見極めるには 今ある資産を整理して 今後のライフプランを描かないと ならないようです 乁( ˙ω˙ 乁)ﾒﾝﾄﾞｸｻ でも いつかはやらないといけないこと 良い機会をもらいました (*´∀`)/クリック願いします   Follow @104hatano49

退職しても再雇用で働く夫 給与はきっちり８割に目減りしました 退職よりも再雇用されるかで ドキドキしましたが （過去に再雇用されたとたん 怠けたツワモノがいたそうで 社内審査が厳しくなった） 決定すると 次は退職手続きにバタバタ そのなかに退職金のお話がありました 私が把握していたのは ４０１Ｋとよばれた 確定拠出年金（企業型ＤＣ）です これはネットで状況が見られたので いくらあるか把握済み それとは別に 確定給付企業年金… 昔ながらの退職金があるそうで それを一度でもらうか こま切れにもらうかで まず悩む… 一度でもらう（一時金扱い） ⇒【退職所得控除】で納まり、所得税の課税なし こま切れにもらう（年金扱い） ⇒【公的年金等控除】で納まらないし、収入が増えることで社会保険料などの負担も増える これは 一時金一択でした でも後で調べると… ６０歳から６５歳までの 【公的年金等控除】がありました 夫は６５歳まで まったく年金をもらえないので 空いている控除です この期間 毎年６０万円は非課税扱いです ６０万円✕５年＝３００万円 合計３００万円は所得控除できたな〜と 悔しく思っているところです (っ`ω´c)ｷﾞﾘｨ  (*´∀`)/クリック願いします   Follow @104hatano49