ぱんぱかぱ〜ん🎉🎉🎉
前回に引き続き
我が家の
新NISA初年度の
結果発表です
今回は私の分です
私はSBI証券で
新NISAを運用しています
成長枠はまったく利用せず
つみたて投資枠は…
ご覧のとおり
中途半端な活用でした
2024/12/21
2024/12/19
2024/04/09
新NISAの利用状況
今年から始まった新NISA
私はSBI証券で
細々と
やっております
夫は楽天証券で
がっつりと運用しており
その状況をご報告します
もうすでに
成長投資枠を
使い切っていました
Σ(･ω･ﾉ)ﾉ！
つみたてNISAは
毎月積み立て継続中
つみたて投資枠も
成長投資枠も
投資信託だけ購入しています
成長投資枠では
投資信託の価格が
下がった時に
少しずつ
買い足していました
今のところ
新NISA全体での
運用利回りは6.11％
このままプラスで
今年が終わればいいけれど…
先のことはわかりません
(。-∀-)
将来は利益だけを取り崩しつつ
老後を乗り切りたいので
ながーいお付き合いになります
【今日のiDeCo運用利回り】
夫の分 … 34.9％ SBI証券で運用中
2023/12/16
息子に新NISAをおススメ
同居している息子から
生活費を徴収
薄給のため
大変だとは思いますが
一人暮らしに比べれば
経費は安いはず
(๑¯ω¯๑)ｳﾑ。
その生活費はそのまま
息子のSBI証券口座の
つみたてNISAにて
運用してもらいました
3年ほど経ちましたが
結果はこの通り
2つの投資信託で運用
(途中で掛金を1本に集約）
合計では30.82%アップ
Σ(･ω･ﾉ)ﾉ！
運用していたのは
先進国株式の投信ですが
運用歴の長い
私のiDeCoよりも
大幅に良い結果です
今後はどうなるかはわからないけれど…
退職金がない
中小企業務めの
息子の将来が心配なので
今回の運用結果を提示して
給与から
もっと回せるお金があるならば
預金するよりも
新NISAで運用するほうが
良くない？
( ੭•͈ω•͈)੭💦
と提案しました
そだねーと
軽いノリで
つみたて投資枠の増額に
了解を得ました
さっそく
設定金額を増額
三井住友カードの
クレジット払いだと
Vポイントが貯まるようです
なので
クレジット払い上限額の5万円で
積立設定しました～
運用実績は
今見ると良いですが
始めた頃は
マイナス続きでした
ｺﾜｲｺﾜｲ(∩´﹏`∩)
マイナスは
見なかったことにして
長期運用をしたことで
今があります
【今日のiDeCo運用利回り】
夫の分 … 16.5％SBI証券で運用中
2023/12/13
NISAつみたて投資枠分の積立予約を完了
楽天証券で開いた
新NISA口座
楽天カードや楽天キャッシュでの
積み立て分で
来年1月引き落しの締切りが
間近に迫っていたので
慌てて
設定しました
( ´ᐞ`)=3
NISAつみたて投資枠は
120万円/年です
毎月10万円ずつ
積み立てるように
設定しました
積み立て先は…
eMAX Slim 米国株式（S&P500）
今までの実績重視で
選びました
楽天キャッシュ5万円
（上限ギリギリ）
楽天カードクレジット決済5万円
（上限ギリギリ）
これで
楽天ポイントが
また少し貯まるハズ
(〃艸〃)♡
成長投資枠分は
今のところ
様子見です
【今日のiDeCo運用利回り】
夫の分 … 16.6％ SBI証券で運用中
2023/12/09
新NISA口座をSBI証券から楽天証券に変更③
新NISA口座が
開設されたと
楽天証券から
メールが来ました
さっそく
サイトを覗いてみると…
口座開設になっています
2024 年から
楽天証券で
NISAしま〜す☺
【今日のiDeCo運用利回り】
夫の分 … 13.7％ SBI証券で運用中
2023/11/29
新NISA口座をSBI証券から楽天証券に変更②
現在
SBI証券でNISA口座を開設していますが
生活に合わせて
楽天証券にNISA口座を
変更することにしました
楽天証券に
非課税口座開設届出書を申請し
SBI証券に
勘定廃止通知書を申請し
両方を楽天証券に送付してから
10日
楽天証券で
書類の受領がされたようです
ネットで確認できました
税務署審査が通れば
口座開設です
楽天証券から
メールでの案内も
届きました
多くの申込みで
手続きが遅延気味なのかな…
もし新NISAの口座を
新規や変更する場合は
手続きはお早めに🤔
2023/11/16
新NISA口座をSBI証券から楽天証券に変更①
夫は現在
SBI証券にて
NISA口座を開設しています
この口座は
IPOの売買益の税金対策
高配当株の配当の税金対策
を目的としていました
現状
IPOは当たりにくくなり
売買がままなりません
そのため
高配当株の保有のみに
なっています
そして
SBI証券では
NISA以外の個別株の取引を
頻繁にしているため
運用資金がごちゃまぜデス
IPOのために
おいている資金を
日々の個別株売買に
使用していることがあり
それで
増えればいいのですが
減っている…😱
ということで
新NISAを楽天証券に変更して
お金の流れを
明確にすることにしました
将来
新NISAでの利益を
生活費の足しに取り崩すので
普段使いの楽天銀行と
紐づけされている
楽天証券は便利です
変更には
1ヶ月ほどかかるようです
慌てて
SBI証券から
勘定廃止通知書
楽天証券から
非課税口座開設届出書を
申込みました
どちらもすぐに
郵送してくれたので
両方をまとめて
返信用封筒で投函しました
あとは
開設を待つのみ
ﾏﾀﾞｶﾅ((o(=￣￢￣=)o))ﾏﾀﾞｶﾅ?
【今日のiDeCo運用利回り】
夫の分 … 16.9％ SBI証券で運用中
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