夫が定年退職 退職金の行先探し③
前回
選べる確定拠出年金（企業型ＤＣ）の行先
- 老齢給付金の手続きをして現金を手に入れる
- 企業型ＤＣで最長７５歳まで保有資産を運用する
- ｉＤｅＣｏへ移換し掛金拠出して６５歳まで積極運用する
決めるには
現在の資産と今後のライフプランが
必要不可欠です
まずは
資産を書き出してみました
銀行預金の残高…
証券会社の株と投資信託の価値…
だいたいの金額ですけれどね
それを元にして
夫へのプレゼン用に
円グラフ作成
ほぼ預金…
(;´･ω･)
今後のライフプランは
シンプルです
大きな野望はありません
ﾌﾌ(´꒳｀*)♡
自宅の外壁塗装と
車や大型家電の買い替え
…くらいかな
現在の資金と今後のライフプラン
そして
もらえる予定の年金から
収支予想をして…
贅沢をしなければ
金額的には問題なさそうです
問題があるとすれば
資産のバランスでしょうか
預金比重がスゴい
ここで退職金を足してみます
一時金払いの
確定給付企業年金
と
運用している
確定拠出年金（企業型ＤＣ）を
グラフに組み入れると…
投資信託と株式で
投資が３割になりました
良いバランスでは
ないでしょうか
(๑乛◡乛๑) ﾆﾔﾘw
もう少し投資しても
大丈夫みたい
ということで
- 老齢給付金の手続きをして現金を手に入れる
- 企業型ＤＣで最長７５歳まで保有資産を運用する
- ｉＤｅＣｏへ移換し掛金拠出して６５歳まで積極運用する
のうち
- 老齢給付金の手続きをして現金を手に入れる
それを投資することになりそうなので
1.は選ばないかな〜
2.と3.については
確定拠出年金（企業型ＤＣ）と
会社とｉＤｅＣｏに
気になることを
問い合わせてみます
(*´∀`)/クリック願いします
