老齢給付金の手続き案内がきた
確定拠出年金（企業型ＤＣ）ですが
一時金払いの選択肢は
ほぼないことが
資産の洗い出しと
ライフプランから
明確になりました
次は
- 企業型ＤＣで最長７５歳まで保有資産を運用する
- ｉＤｅＣｏへ移換し掛金拠出して６５歳まで積極運用する
この２つのどちらを選ぶか？
夫の確定拠出年金（企業型ＤＣ）は
大手保険会社のものでした
当時の運用割合の円グラフです
これを元に
保険会社へ
夫に電話してもらいました
尋ねたことは…
Ｑ.放置していて強制現金化はされないのか？
Ａ.それはない
最長７５歳まで運用できる
ただし
毎月４００円＋消費税の管理手数料が
必ずかかる
預け替えもできるが商品によっては
手数料がかかる
Ｑ.ｉＤｅＣｏに移換も考えている
その場合は手続きに時間がかかるので
今の商品から定期預金に
預け替えしておきたいができるのか？
Ａ.できる
保有商品をみると保険と債権は
急激な価格変動はないと思われる
また保険は預け替えすると
手数料が発生するため
移換までそのままでよいのでは
このように
夫の確定拠出年金の状況を見ながら
丁寧に対応してくれたそうです
保険会社さん
ありがとうございました
(*´∀`)/クリック願いします
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