１５年ほど
お世話になった
確定拠出年金（企業型ＤＣ）から
ｉＤｅＣｏへの移換を
進めています
とはいえ
ＳＢＩ証券での審査と
国民年金基金連合会での審査があるため
移換完了まで
１ヶ月〜２ヶ月かかるそうです
その間に株式相場が
上がるのか下がるのか
わかりません
私達は
今の価値で満足しているので
移換までは
これをキープしたいと
思いました
念のため
企業型ＤＣにある
株式の投資信託は
銀行定期預金に
預け替えしておこうと思います
預け替えは
Webで手続きできるので
簡単です
肝心なのは
タイミング
株式相場が
安定か上がるタイミングを
模索…
外国株式の場合
約定に中一日あくためですが…
難しいですね
ある程度は目をつむり
ＳＢＩ証券に書類を返送するまでに
行っておきたい…
えいや！と覚悟を決めて
外国株式と国内株式の
投資信託３商品を
銀行定期預金に
預け替えました
残りは
保険と外国債券のみ
こちらは移換の時に
証券会社に
現金化してもらおうと思います
夫に
職場のハンコが必要な書類を
手続きしてもらいました
こちらも１週間程度
処理にかかるそうで
ＳＢＩ証券の締切に
間に合うか
微妙なところ…
もう気持ちは
ｉＤｅＣｏに移換した気分ですが
手続きしないことには
進みません
ＳＢＩ証券のサイトから
企業型ＤＣからの移換で
申込みをします
加入診断として
質問がありました
- ６０歳未満ではない
- 職業は会社員である
- ｉＤｅＣｏへ移す年金資産がある
- その年金資産は企業型確定拠出年金である
- ｉＤｅＣｏで掛金を拠出する
ＳＢＩ証券では
Ｗｅｂ申請と書面申請があるようですが
夫の回答により
Ｗｅｂ申請ではなく
書面による申請に
なりました
６０歳以上は書面でしか
対応いただけないようです
１週間以内に
書類が送られてくるとのこと
注意することは
ＳＢＩ証券側に毎月５日という
締切があります
ＳＢＩ証券でまとめても
国民年金基金連合会での
処理が無理みたい
締切はすぐそこ〜
ということで
夫に
職場での書類請求手続きを
お願いしました
ＳＢＩ証券から書類が来たら
この書類も一緒に
返送するためです
そして
確定拠出型年金（企業型DC）の
預け替えを
いよいよ行います
(*´∀`)/クリック願いします
ここまでくると
- 企業型ＤＣで最長７５歳まで保有資産を運用する
- ｉＤｅＣｏへ移換し掛金拠出して６５歳まで積極運用する
２.を選んでいいんじゃない？
という雰囲気が
夫との間にできました
たとえｉＤｅＣｏで失敗して
資産が半分になっても
今までの貯蓄で
なんとかやっていけそう
強制的に始まった４０１Ｋ
当初は大赤字でも
リーマンショックの時でも
コツコツ続けて
掛金より増えたし…
冒険するのなら
まだ働いている（雇ってもらえている）
今のウチ
２.でいこう！
ということになりました
企業型ＤＣからの
移換を受け入れてくれる
ｉＤｅＣｏ取扱いの金融機関は
多々あるので
夫が口座をすでにもっている
銀行と証券会社を中心に
手数料と取扱い商品を
見比べて…
松井証券とＳＢＩ証券に
絞りました
手数料や
購入したい商品に
あまり差がない両社
松井証券は
夫が個別銘柄の株式を
日常で投資しています
ＳＢＩ証券には
ＮＩＳＡ口座があります
こちらはあまり
活用されていません
なら
日常使いとは
わけるということで
ＳＢＩ証券にしましょうか
じつは
ｉＤｅＣｏ掛金の振替口座だけは
決まっているのです
イオン銀行！
これは我が家の事情ですが
イオン銀行のステージを
あげたいのです
イオン銀行は
取引度合いによって
預金の金利が変動します
我が家の現在のステージは
シルバーです
利率は０．０３%
近所にイオン系のお店がなくなり
ステージをあげる機会が減りました
でも
ｉＤｅＣｏ掛金の振替口座に登録すると…
ステージが常時ゴールドになり
利率が０．０５%にあがります
微々たるものですが
どうせ貯蓄するなら
少しでも利率の良いところに
預けたい…
会社が了承すれば
給与天引きもできますが
ここは個人支払いにします
ちなみに
ステージはゴールドの上に
プラチナがあります
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いつか到達してみたい
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